De raad van bestuur van de Kansspelautoriteit (Ksa) heeft nieuwe beleidsregels gepubliceerd voor aanbieders van kansspelen op afstand [1]. In die beleidsregels komt het integriteitsbeleid van de aanbieders aan de orde [2] en ook de naleving van de Nederlandse antiwitwaswet [3], die binnenkort door de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) wordt vervangen.

Risicoprofiel
Boeiend is dat de wetgever (en dus ook Ksa) van de veronderstelling uitgaat dat de kansspelaanbieder op afstand een cliëntenonderzoek bij de spelers kan uitvoeren, zie artikel 9.2:

Artikel 9.2 Cliëntenonderzoek

1. Bij de beoordeling van de wijze waarop een in artikel 9.1, eerste lid, onderdeel a, genoemd cliëntenonderzoek wordt uitgevoerd, betrekt de raad van bestuur in ieder geval:

a. de werkwijze omtrent de verificatie van de identiteit van een speler, als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel a, van de Wwft;
b. de werkwijze omtrent het toekennen van een risicoprofiel aan een speler, als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel d, en achtste lid, van de Wwft;
c. de werkwijze omtrent de voortdurende controle op spelers en hun transacties, als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel d, van de Wwft, waaronder in ieder geval wordt begrepen:

i. de werkwijze omtrent de beoordeling van risico’s van witwassen, waaronder ook – voor zover van toepassing – het risico van manipulatie van een wedstrijd; en
ii. de werkwijze omtrent de beoordeling van een ongebruikelijke transactie, als bedoeld in artikel 15, eerste lid van de Wwft en artikel 4, eerste lid, van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018, in deze werkwijze zijn verwerkt.

d. de werkwijze omtrent het zo nodig uitvoeren van een onderzoek naar de bron van de middelen, als bedoeld in artikel 3, tweede lid, onderdeel d, van de Wwft.

2. Bij de beoordeling van de wijze waarop een in artikel 9.1, eerste lid, onderdeel a, genoemd cliëntenonderzoek wordt uitgevoerd, beoordeelt de raad van bestuur eveneens of wordt gewaarborgd:

a. dat voor iedere speler een cliëntenonderzoek wordt uitgevoerd als bedoeld in artikel 3, eerste lid en artikel 3, vijfde lid, onderdeel a, van de Wwft; en
b. dat de verificatie van de identiteit van een speler is afgerond voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan, als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de Wwft.

Identificatie zal wel lukken, maar het toekennen van een witwas- en terrorismefinancieringsrisicoprofiel aan iedere speler vind ik wonderbaarlijk. Hoe het precies gebeuren moet blijkt niet uit de beleidsregels. Waarschijnlijk wordt het met artificial intelligence gedaan, wat naar mijn indruk een moderne variant van astrologie is. Ook andere elementen van de antiwitwas-KYC lijken me lastig uitvoerbaar.

Uitbesteding
De kansspelaanbieder mag van alles uitbesteden [4]. De indruk wordt gewekt dat ook de naleving van de antiwitwas- en terrorismefinancieringsbestrijdingsverplichtingen mag worden uitbesteed [5], terwijl die mogelijkheden op grond van het huidige Nederlandse recht beperkt zijn.

Intussen regent het klachten dat de kansspelregels niet hebben gezorgd voor vermindering van de verslaving. Dus er is op dat gebied nog veel werk aan de winkel.

Noten:

[1] Beleidsregels vergunningverlening kansspelen op afstand 2026, Staatscourant.
[2] Paragraaf 4.
[3] Zie paragraaf 9. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
[4] Paragraaf 11.
[5] Zie artikel 11.2 leden 3 en 4:

3. Bij de beoordeling van de in het eerste lid, onderdeel b, genoemde risico’s betrekt de raad van bestuur in ieder geval:
a. hoe wordt gewaarborgd dat de aanvrager zich voldoende vergewist en passende maatregelen treft met betrekking tot de naleving van de voorschriften gesteld bij of krachtens de wet, de Wwft of de Sanctiewet 1977 door de derde;
b. hoe de geschiktheid en de betrouwbaarheid van de derde worden gewaarborgd; en
c. hoe de transparantie en kenbaarheid met betrekking tot de aanvrager voor de consument worden gewaarborgd.

4. Bij de beoordeling van het in het eerste lid, onderdeel c, genoemde toezicht betrekt de raad van bestuur in ieder geval:
a. hoe wordt gewaarborgd dat toezicht door de aanvrager op de naleving van de voorschriften gesteld bij of krachtens de wet, de Wwft of de Sanctiewet 1977 bij de derde mogelijk is;
b. hoe wordt gewaarborgd dat toezicht door de raad van bestuur op de naleving van de voorschriften gesteld bij of krachtens de wet en de Wwft bij de derde mogelijk is;
c. dat de getroffen maatregelen jegens de derde schriftelijk worden vastgelegd.