Het jaaroverzicht 2024 van FIU Nederland werd in juli aan de Tweede Kamer gestuurd, zie de pagina op de Tweede Kamer site, de brief van de minister van Veiligheid en het jaaroverzicht.
Volgens de brief van de minister zou FIU Nederland de volgende trends hebben gesignaleerd:

1. het misbruik van rechtspersonen;
2. toenemend risico bij derdenbetalingen;
3. blijvend risico bij vastgoed;
4. blijvend risico zorgfraude.

Hand in eigen boezem?
De opwinding over ‘derdenbetalingen’ (iets wat gewoon in het Burgerlijk Wetboek staat) is nieuw.
De andere onderwerpen (rechtspersonen, vastgoed en zorgfraude) zijn oud als de wereld, waarbij opvalt dat in de brief geen aandacht is voor de faciliterende rol die de overheid in die domeinen speelt.

Een voorbeeld is de zorgsector, die zwaar gereguleerd is, wat het hoogst merkwaardig maakt dat criminelen er zo makkelijk toegang toe hebben, er misdaadgeld in kunnen pompen en fraude plegen. Het zou logisch zijn om te kijken naar aanpassingen van de zorgregelgeving, om misbruik tegen te gaan, in plaats van het inhuren van de private sector om misstanden op te sporen.

Gelijksoortige zaken zijn bij rechtspersonen en vastgoed aan de orde: in beide sectoren gelden allerlei regels, die de toegang van misdaadgeld zouden moeten bemoeilijken.
Waarom werken die regels niet? Wordt het misschien tijd om van de notaris een ambtenaar te maken die een betere informatiepositie krijgt?

Het uitbesteden van de opsporing van misdaadgeld aan de private sector heeft weinig zin, als de oorzaken niet worden aangepakt.