De Nederlandse wetgever heeft de illusie dat zij criminaliteitsbestrijdingstaken aan het midden- en kleinbedrijf kan uitbesteden.

Een goed voorbeeld daarvan wordt gegeven in de animatie die de Wwft-toezichthouder voor accountants, boekhouders en notarissen, Bureau Financieel Toezicht (BFT), op haar site heeft gezet, bekijk de de Wwft-pagina.

Het doel is mooi, het beschermen van de “integriteit en stabiliteit van het financiële stelsel“, aldus de animatie:

Het filmpje geeft echter een onjuist beeld van de werkelijkheid van de private misdaadbestrijding. Zo is onjuist dat de Wwft zich richt op “ernstige vormen van criminaliteit” (ook ‘witwassen’ van tien euro is relevant) en klopt evenmin dat alle Wwft-plichtigen (“meldplichtige instellingen“) transacties van hun klanten kunnen zien en dat zij een zodanig ‘inzicht’ kunnen krijgen in hun klanten, dat zij crimineel geld kunnen detecteren [*].

Het onderdeel over identificatie bevat ernstige fouten:

Juridisch onjuist is dat identificatie plaats vindt door het kopiëren van het identiteitsbewijs, aangezien identificatie in de Wwft alleen betekent dat wordt gevraagd wie een persoon is. Het ‘verifiëren van de identiteit’ houdt in dat bewijs wordt gevraagd, in het gewone spraakgebruik is dat identificatie, wat evenmin het kopiëren van het identiteitsbewijs (waartoe de Wwft niet verplicht) omvat. Jammer dat men bij BFT onvoldoende van de Wwft op de hoogte is.

Verder zit het filmpje vol met de bekende wetgevingsillusies, zoals dat mkb-ondernemers in staat zijn tot “interne procedures en controles en het hanteren van risicoprofielen” en dat zij op zinvolle wijze hun cliënten kunnen screenen respectievelijk monitoren.

Dat de Wwft niet voor alle activiteiten van juristen geldt [**], ontbreekt in de animatie.

[*] BFT-tekst: “dat meldplichtige instellingen meer inzicht krijgen in het klanten en de transacties die zij uitvoeren“. Deze tekst wekt een onjuiste indruk.
Boekhouders en accountants zien het betalingsverkeer van hun klanten (achteraf). Een notaris ziet alleen de transactie waar hij of zij bij betrokken is (bijvoorbeeld de overdracht van een woning en de betaling van de koopprijs).
[**] De Wwft geldt voor belastingadvies en voor bepaalde soorten juridische dienstverlening.