De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) maakte bekend een procesbeschrijving te hebben uitgebracht die betrekking heeft op het gebruik van IT bij de uitvoering van hun wettelijke taken: Nieuwe NVB Standaard voor ontwikkelen en toepassen van innovatieve technologieën in KYC-processen.

Degenen die het bijbehorende document (pdf) (ook in het Engels beschikbaar) bekijken, zullen zien dat het een samenvatting van de ken-uw-klant regels bevat en een procesbeschrijving is, waarin ontbreekt hoe tegenspraak is georganiseerd en hoe vertegenwoordigers van klanten worden betrokken.

Wat ik logisch zou vinden is dat er ook schade-monitoring plaats vindt [*] en dat wordt gemeten welke kosten worden veroorzaakt (zowel aan de kant van de banken als aan de kant van de klant) en dat de kosten worden afgezet tegen de opbrengst (detectie van crimineel geld en het voorkomen van toegang van criminelen).

[*] Welke schade wordt aan klanten toegebracht, in de breedste zin van het woord. Lees ook het bericht van de NVB dat begint met:

Het maatschappelijk draagvlak voor de poortwachtersrol van banken staat onder druk. Te veel gewone burgers, bedrijven en andere organisaties hebben last van het klantonderzoek en vragen die voortkomen uit het monitoren van transacties.
Nog los van alle administratieve lasten geven deze controles veel klanten het ongemakkelijke gevoel dat ze in de gaten worden gehouden. Tegelijkertijd leveren al deze maatregelen te weinig zichtbare resultaten op in de vorm van opgepakte criminelen en afgepakt crimineel vermogen.