Wet van het Dubbele Werk | de makelaar en de Wwft

De door Europa bedachte antiwitwaswetgeving is in Nederland neergeslagen in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

De Wwft is de Wet van het Dubbele Werk. Dat komt omdat iedere Wwft-plichtige die bij dezelfde cliënt betrokken is hetzelfde werk (een cliëntenonderzoek volgens de Wwft) moet doen.

Voorbeeld:
bv X maakt gebruik van een bank, een advocaat (*), een belastingadviseur en een administratiekantoor. Al deze onafhankelijke ondernemingen moeten hetzelfde Wwft-cliëntenonderzoek uitvoeren. Dat betekent veel dubbel werk.

(*) Voor zover de advocaat Wwft-plichtige diensten verricht. Bij de andere genoemden geldt de Wwft voor vrijwel alle activiteiten.

Nog erger is het bij makelaars. Het cliëntenonderzoek van makelaars omvat niet alleen zijn eigen cliënt, in de wet gedefinieerd als “degene met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren“.
De Wwft bepaalt dat de makelaar ook cliëntenonderzoek moet uitvoeren naar de wederpartij bij de transactie, die door bemiddeling van die makelaar tot stand is gebracht en gesloten (overeenkomst inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen). Het speelt geen rol of die wederpartij zelf ook een makelaar heeft.

Dat betekent bij een overeenkomst tot verkoop van vastgoed, dat zowel de makelaar van verkoper, als de makelaar van de koper een cliëntenonderzoek moeten doen naar verkoper en koper.

Al dit moois is in de Wwft te vinden:

  • In artikel 1a lid 4, onderdeel h. wordt de makelaar als Wwft-plichtige genoemd.
  • In artikel 3 lid 13 Wwft is vermeld dat de makelaar ook wederpartijen moet onderzoeken.

Of deze extra verplichting voor makelaars effectief is, is mij niet bekend. Ik heb niet voorbij zien komen dat er onderzoek naar gedaan is.

Over Ellen Timmer, advocaat ondernemingsrecht @Pellicaan

Verbonden aan Pellicaan Advocaten, http://www.pellicaan.nl/, kantoor Rotterdam, telefoon 088-6272287, fax 088-6272280, e-mail ellen.timmer@pellicaan.nl ||| Weblogs: algemeen: https://ellentimmer.com/ || modernisering ondernemingsrecht: http://flexbv.wordpress.com/
Dit bericht werd geplaatst in Fraude, witwasbestrijding, Wwft en getagged met , , , . Maak dit favoriet permalink.

Geef een reactie

Vul je gegevens in of klik op een icoon om in te loggen.

WordPress.com logo

Je reageert onder je WordPress.com account. Log uit /  Bijwerken )

Google photo

Je reageert onder je Google account. Log uit /  Bijwerken )

Twitter-afbeelding

Je reageert onder je Twitter account. Log uit /  Bijwerken )

Facebook foto

Je reageert onder je Facebook account. Log uit /  Bijwerken )

Verbinden met %s