De Duitse vereniging van banken, het Bankenverband, heeft hun eigen handboek voor de nieuwe Europese antiwitwaswet bekend gemaakt, lees hun aankondiging. Het handboek is in het Duits en Engels beschikbaar. Net als de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) noemen zij hun handboek ‘standaarden’, waarmee wordt gesuggereerd dat het handboek juiste informatie bevat.

In de aankondiging wordt gemeld dat dit het handboek (“KYC-Industriestandard zur Auslegung der EU-Anti-Geldwäsche-Verordnung 2024/1624”) wordt uitgebracht ondanks het feit dat de nadere regelgeving, die door de AMLA/Commissie wordt vastgesteld, nog niet bekend is. De nieuwe antiwitwasregels kunnen voor ernstige problemen voor zowel witwasbestrijdingsplichtigen (onder meer banken en boekhouders) als voor hun klanten en iedere inwoner van de EU zorgen, zo wordt geconstateerd (machinevertaling):

De bepalingen van het wetgevingspakket worden nader uitgewerkt door een groot aantal gedelegeerde handelingen in de zin van de artikelen 290 en 291 VWEU, waarvan het merendeel momenteel nog niet beschikbaar is. Bovendien rijzen er een aantal interpretatiekwesties met betrekking tot de juridische begrippen die in de antiwitwasverordening worden gebruikt. Deze moeten op korte termijn worden beantwoord om een tijdige omzetting te kunnen waarborgen.

Het harmonisatiefabeltje

Het maakt duidelijk dat de nieuwe antiwitwasregelgeving geen ‘harmonisatie’ van de huidige regels, zoals steeds door Europese en Nederlandse overheidsinstanties wordt verkondigd, maar dat het ingrijpend gewijzigde nieuwe regels betreft. Of deze regels bijdragen aan de bestrijding van criminaliteit is de vraag.

Over de risico’s verbonden aan de megalomane verzameling van persoonsgegevens en andere vertrouwelijke gegevens, wordt gezwegen.