In het overzicht van nieuwe regels laat de rijksoverheid weten dat FIU-Nederland er met ingang van 1 juli een nieuwe bevoegdheid bij heeft gekregen:

FIU-Nederland kan verdachte transacties tijdelijk laten stilleggen
De Financiële inlichtingen eenheid (FIU-Nederland) krijgt vanaf 1 juli 2026 de bevoegdheid om instellingen zoals banken te verzoeken een transactie maximaal 5 werkdagen niet uit te voeren. Zo voorkomt de FIU dat mogelijk crimineel geld wordt weggesluisd voordat zij heeft kunnen beoordelen of een transactie verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering. Ziet de FIU dat verband, dan verstrekt zij de verdachte transactie aan de opsporingsdiensten, die vervolgens onderzoek kunnen doen en zo nodig tot vervolging kunnen overgaan. Met deze maatregel wil het kabinet de bredere aanpak van ondermijnende criminaliteit versterken.

Artikel 17a Wwft
Het nieuwe artikel 17a Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme dat geldt voor alle witwasbestrijdingsplichtigen luidt als volgt [*]:

Artikel 17a
1. De Financiële inlichtingen eenheid kan ten behoeve van de uitvoering van de taak, bedoeld in artikel 13, aanhef en onderdelen a en b, een instelling verzoeken het uitvoeren van een transactie of meerdere transacties gedurende een periode van ten hoogste vijf werkdagen aan te houden ingeval de Financiële inlichtingen eenheid aanwijzingen heeft dat deze transactie of transacties verband kan of kunnen houden met witwassen of financieren van terrorisme, of indien een financiële inlichtingen eenheid uit een andere staat hierom verzoekt.
2. De in het eerste lid genoemde periode kan met een termijn van ten hoogste vijf werkdagen worden verlengd indien de Financiële inlichtingen eenheid het in het eerste lid bedoelde verzoek doet op verzoek van een financiële inlichtingen eenheid van een andere staat.
3. De Financiële inlichtingen eenheid trekt het verzoek, bedoeld in het eerste lid, voor het aflopen van de termijn, genoemd in het eerste en tweede lid, in zodra zulks mogelijk is.
4. De instelling waaraan overeenkomstig het eerste lid een verzoek is gedaan, geeft hieraan onverwijld gevolg.
5. Een instelling beschikt over gedragslijnen, procedures en maatregelen die haar in staat stellen te voldoen aan het vierde lid.
6. Een instelling informeert een cliënt terstond over toepassing van het vierde lid.

Bredere blokkeringsregeling op grond van het nieuwe antiwitwasrecht
Hiermee wordt vooruitgelopen op de antiwitwasrichtlijn (AMLD6) die in juli volgend jaar in werking treedt en die de lidstaten in artikel 24 voorschrijft een brede blokkeringsbepaling in het nationale recht op te nemen:

Dat betekent dat FIU-Nederland straks ook de bevoegdheid krijgt om een witwasbestrijdingsplichtige op te dragen dat rekeningen wordt geblokkeerd (‘het gebruik van die rekening … op te schorten‘) en/of dat de zakelijke relatie wordt opgeschort. De vraag is wat opschorting van de zakelijke relatie betekent als de witwasbestrijdingsplichtige geen transacties doet.

Noot:

[*] Wijzigingswet, artikel V sub B.