In plaats van het veiliger maken van de processen, willen financiële instellingen nu informatie van telecomproviders (terwijl telecom voor zover ik weet nog steeds onveilig is), zo viel te lezen bij de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Zie het NVB-bericht Banken en telecombedrijven willen wijziging Telecommunicatiewet om fraude tegen te gaan.

Het initiatief is ook aangekondigd op security.nl, waar het de nodige reacties opleverde, onder meer van Erik van Straaten [1], die onder meer schrijft hoe criminelen van Google diensten gebruik maken en veronderstelt “Banken willen gewoon ongebreideld weten met wie wij bellen of door wie wij gebeld worden“. Dat zou goed kunnen, nu een Europese organisatie van betaaldienstverleners onlangs heeft gevraagd transactiegegevens te mogen uitwisselen met telecomproviders (artikel).

Belgegevens lijken me inderdaad een nuttige aanvulling op het klantenonderzoek, nu financiële instellingen het risicoprofiel van de klant moeten vaststellen op basis van de bedrijfs- of beroepsactiviteit, de reputatie, de aard en het gedrag van de cliënt, wellicht dat er uit het telefoonverkeer ook iets valt af te leiden over de jurisdicties waarmee de cliënt relevante persoonlijke banden heeft [2].

Het is natuurlijk veel beter als financiële instellingen er voor zorgen dat de klant via de bank app kan bellen en na vooraankondiging ook gebeld kan worden. Dan zijn de telco’s niet meer nodig.

Noten:

[1] Zie de commentaren bij het artikel, 04-02-2025, 10:36 door Erik van Straten – Bijgewerkt: 04-02-2025, 10:46.
[2] Aldus bijlage I van de antiwitwasverordening onder a) sub i) tot en met iii) en vi).