De consultatie inzake voorstellen voor de Uitvoeringswet en het Uitvoeringsbesluit verordening instantovermakingen in euro’s lopen tot 20 oktober a.s. Volgens de aankondiging gaat het over het volgende:

Dit wetsvoorstel en concept besluit zet de Europese verordening inzake instantovermakingen in euro’s om in Nederlands recht. Lidstaten moeten er op grond van deze richtlijn voor zorgen dat betalingsdienstaanbieders instantovermakingen verzenden en ontvangen. Een instantovermaking is een overboeking die binnen enkele seconden op de rekening van de ontvanger staat.
Het wetsvoorstel brengt niet-bancaire betaaldienstverleners onder de bescherming van de Finaliteitsrichtlijn. Hierdoor kunnen zij, als zij voldoen aan de voorwaarden van de systemen, deelnemen aan de systemen die nodig zijn om instantovermakingen aan te bieden.
Het besluit bevat de verplichtingen waaraan betaaldienstverleners moeten voldoen omtrent het aanbieden van instantovermaking. (…)

Betaaldienstverleners moeten instantovermakingen verzenden en ontvangen. De kosten hiervoor mogen niet hoger zijn dan een reguliere overboeking. Ook moeten betaaldienstverleners een verificatiedienst aanbieden die de naam van de ontvanger controleert. Tot slot moeten betaaldienstverleners voldoen aan vereisten voor sanctiescreening.

In de concept memorie van toelichting is over sanctiescreening het volgende vermeld:

Tot slot wordt de wijze van sanctiescreening gewijzigd voor instantovermakingen. De huidige werkwijze is dat instantovermakingen op transactiebasis gescreend worden aan de hand van sanctielijsten. Met de komst van deze verordening worden betalingsdienstaanbieders verplicht om periodiek en ten minste dagelijks na te gaan of hun betalingsdienstgebruikers aan gerichte financiële beperkende maatregelen onderworpen personen of entiteiten zijn, en mogen zij niet langer een op transacties gebaseerde screening toepassen.