In de Verenigde Staten is de handel in financiële persoonsgegevens al heel groot.
Lees bijvoorbeeld How Mastercard sells its ‘gold mine’ of transaction data (Hoe Mastercard zijn goudmijn aan transactiegegevens verkoopt).
Europese banken kijken hier verlekkerd naar. Ze moeten de transacties al analyseren voor de misdadbestrijding (wat geld kost), het is natuurlijk nog leuker om er geld mee te verdienen.

Privacy International signaleerde de trend al in 2017, zie Case Study: Fintech and the Financial Exploitation of Customer Data (Casestudie: Fintech en de financiële exploitatie van klantgegevens), dat ze introduceren met (machinevertaling) [*]:

Financiële instellingen verzamelen en gebruiken steeds meer gegevens over ons gedrag, onze interesses, netwerken en persoonlijkheden om financiële beslissingen over ons te nemen, zoals onze kredietwaardigheid.
Financiële instellingen zoals verzekeraars, kredietverstrekkers, banken en startups van financiële mobiele apps verzamelen en gebruiken steeds meer gegevens om beslissingen over mensen te nemen.

Europa is druk bezig met open finance en verliest de grondrechten uit het oog, zie de open finance artikelen op dit blog, onder meer dit.

[*] Oorspronkelijke tekst:

Financial services are collecting and exploiting increasing amounts of data about our behaviour, interests, networks, and personalities to make financial judgements about us, like our creditworthiness.
Increasingly, financial services such as insurers, lenders, banks, and financial mobile app startups, are collecting and exploiting a broad breadth of data to make decisions about people.